O Banking Game é um jogo de empresas que permite, através de simulações, conhecer a dinâmica da atividade bancária e o funcionamento de alguns instrumentos de avaliação do desempenho.

Qualquer pessoa interessada em carreira bancária pode aproveitar o Banking Game de acordo com seu grau de envolvimento na carreira e o objetivo de cada um: ·       Trainees – conhecer a dinâmica da atividade bancária. ·       Funcionários – entender as formas de avaliar o rendimento do trabalho. ·       Gerentes – aprimorar o relacionamento entre seus auxiliares (Team Building). ·       Diretores – desenvolver suas habilidades de planejamento tático. ·       Executivos – exercitar suas habilidades de planejamento estratégico.

O Banking Game aceita turmas de 24 até 40 participantes, divididos em equipes de 3 a 5 participantes cada.

Basicamente, são três os instrumentos: ·       Funding – Mapeia os fluxos de fundos entre carteiras de Captações (e.g. Depósitos) e carteiras de Aplicações (e.g. Empréstimos), indicando a Margem (Ganho/Perda) e o Spread (taxa percentual da Margem em relação ao montante envolvido), para cada uma das carteiras. ·       Caixa Central – Mapeia os fluxos de fundos entre Agências, indicando valores pagos/recebidos, segundo uma regra de “partilha do spread”. ·       Custos por Centro de Responsabilidade – Mapeia as despesas não financeiras incorridas nas unidades (agências e departamentos) do banco, evidenciando as transferências de custos entre essas unidades.

Em termos de tecnologia, o Banking Game é inteiramente formado por planilhas Excel. Na versão on line, o jogo é feito em aplicativos de comunicação social (tipo Zoom, Meet, Teams, etc.). O trânsito de informações das equipes corre através do e-mail. Já em termos de dinâmica de jogo, o Banking Game é formatado em 8 sessões, como segue: Sessão 1: Apresentação e discussão dos princípios e regras fundamentais da atividade bancária; apresentação da planilha Excel referente a uma rodada; execução de da rodada “0” (ensaio – não é levado na formação dos resultados das equipes). Sessão 2: Definição, pelo Coordenador, das variáveis macro (externas às equipe) para a rodada que se inicia; registro das variáveis micro (internas de cada equipe); encerramento da jogada e envio, por e-mail, do arquivo resultante para o Coordenador. Sessões 3 a 7: Apresentação dos resultados atingidos, por equipe, na rodada anterior;  definição, pelo Coordenador, das variáveis macro (externas às equipe) para a rodada que se inicia; registro das variáveis micro (internas de cada equipe); encerramento da jogada e envio, por e-mail, do arquivo resultante para o Coordenador. Sessão 8: Apresentação e discussão dos resultados atingidos, por equipe, na rodada anterior; apresentação e discussão dos resultados cumulativos atingidos, por equipe, no decorrer do jogo; discussão das causas e efeitos das variáveis macro vividas no decorrer do jogo, apresentação das avaliações das diversas equipes; discussões livres sobre o jogo; encerramento.

Cada uma das 8 sessões foi planejada para 4 horas-aula, totalizando 32 hora-aula para o jogo completo.

A simulação 'Banking Game' é baseada no 'Modelo ALPHA', que consiste em um modelo que simula os efeitos de 'Macro Variáveis' externas no desempenho de um banco fictício. Os participantes intervêm usando 'Micro Diretrizes' internas para neutralizar efeitos adversos e otimizar resultados, medidos pelo lucro (por período e acumulado) e participação de mercado. O jogo simplifica a estrutura típica de um banco brasileiro, incluindo uma rede de três agências, fontes de financiamento limitadas (por exemplo, depósitos à vista, depósitos a prazo) e usos limitados de fundos (por exemplo, dinheiro, reservas obrigatórias, empréstimos).

'Financiamento' se refere ao mapeamento de fluxos de fundos entre diferentes carteiras de captação de depósitos e empréstimos, calculando a margem e o spread para cada uma. A 'Caixa Central' gerencia fluxos de fundos entre agências, transferindo receitas/despesas financeiras de acordo. Os slides indicam o benefício de poder 'pintar' esses fluxos de financiamento entre agências e entre carteiras.

O 'Banking Game 2' foca na otimização das margens financeiras de um banco gerenciando descasamentos em regimes de taxas de juros, termos e moedas entre depósitos e empréstimos. Ele simplifica o Banking Game 1 excluindo dimensões geográficas (agências), estruturas de suporte (administração central) e custos não financeiros, concentrando-se principalmente em oportunidades de arbitragem. Neste contexto, 'arbitragem' se refere à direção de fundos entre portfólios para regras de 'casamento' diferentes do que seria normal.

“Custos por Centro de Responsabilidade” representa um módulo para mapear custos não financeiros entre diferentes unidades operacionais (agências) e departamentos da administração central. O conceito central envolve a transferência de custos de um departamento para outro usando critérios objetivos. Os custos não transferíveis objetivamente são então alocados aos centros de resultados como “Overhead” usando medidas mais subjetivas. Tanto na simulação quanto no mundo bancário real, esse método identifica quais custos cada parte da organização tem influência, permitindo uma melhor gestão de custos.